銀行に融資申請する際に提出する資料には実に様々なものがあります。
川北英貴著「銀行からの融資完全マニュアル」（すばる舎）を参考として。
目次
融資審査で提出する資料あれこれ
川北英貴著「銀行からの融資完全マニュアル」（すばる舎）を参考に整理すると、以下のようなものをリストアップすることができます。
| 必須or任意 | 資料名 |
|---|---|
| 必須 | ・決算書 |
| 場合によって（任意） | ・試算表 ・設備見積書 ・月次売上推移 ・販売先仕入先別売上表 ・注文書や契約書 ・会社案内 ・代表者略歴 ・代表者の資産負債一覧 ・在庫一覧 ・借入金一覧表 ・月次資金繰り実績表 ・日次資金繰り表 |
| アピール材料として（任意） | ・月次資金繰り予定表 ・経営計画書 ・会社案内 ・代表者略歴 ・事業性評価資料 ・販売の注文書や契約書 |
場合によって提出することとなる資料
設備見積書
設備資金の場合に必要。
パンフレットや設計書など具体的な資料をつける。
月次売上推移
最近1年間のもの
販売先仕入先別売上表
直近決算・過去3期程度の販売先・仕入先別の売上高・仕入高、締日・サイト/手形割合とサイト
（主力の売上先・仕入先、それぞれとの売上・仕入規模を知るための資料）
注文書や契約書
つなぎ融資の場合に必要。
注文金額と入金予定日が分かる資料。
会社案内
- 社名
- 本店所在地
- 連絡先
- 設立年月
- 資本金額
- 従業員数
- 株主一覧、持ち株比率
- 役員一覧
- 沿革
- 業種、事業内容
- 商品・サービス、特色
代表者略歴、代表者の資産負債一覧
- 住所
- 連絡先
- 年齢、生年月日
- 学歴、職歴
- 預金（銀行名、金額、預金種別）
- 株式など（銘柄、株数）
- 不動産（所在地、面積など）
- 借入金（銀行名、金額、融資種類）
在庫一覧
直近決算・過去3期程度の在庫一覧
（業界平均と比べて多いか少ないか、本当にあるのか、売れ残りはどの程度か、今後減らしていけるか）
借入金一覧表
- 銀行名
- 保証付融資/プロパー融資
- 融資の種類（証書貸付/手形貸付など）
- 当初借入日
- 最終返済日
- 返済期間
- 金利
- 当初借入額
- 月返済額
- 現在残高
月次資金繰り実績表・日次資金繰り表
これまで3～6ヶ月程度、資金繰りはどのように回ってきたか、を示す資料です。
なお、日次については、1ヶ月ごとではなく、これまで～むこう3ヶ月程度の1日ごとの資金繰りを示すもので、特に、資金繰りが厳しくなっている会社に対して要求されることが多いとされています。
